Противодействие отмыванию преступных доходов. Как отстоять свои интересы?

15.08.19

Противодействие отмыванию преступных доходов. Как отстоять свои интересы?

Противодействие отмыванию преступных доходов. Как отстоять свои интересы?

Банк удержал с клиента комиссию за нарушения требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов: как клиенту отстоять свои интересы в суде?

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ) дает банкам право отказывать в заключении договоров банковского счета, а в рамках заключенных договоров требовать у клиентов документы о совершаемых ими операциях, отказывать в проведении платежей и принудительно расторгать договор банковского счета (ст. 7 Закона № 115-ФЗ). Для клиентов банков одной из связанных с этим проблем является то, что банки устанавливают в своих тарифах особые повышенные комиссии (штрафы, неустойки) за непредставление или несвоевременное представление документов, а также за вывод денег в другой банк при закрытии счета. При этом заключить с банком договор банковского счета клиент, как правило, может, только безоговорочно приняв эти условия. Клиенты оспаривают подобные комиссии, но судебная практика по таким делам окончательно не сложилась, и решение суда предсказать непросто.

Юридическая компания - Адвокатское бюро "Юг"


× Закрыть